□吳哥窟本報記者鄧新建
  □本報通訊員曾祥龍房屋二胎陳招健
  銀行卡還在,賬戶里的錢沒了。近年來,全國各地一再上ARMANI演讓持卡人莫名其妙的一幕。
  記者今天從廣東省公安廳召開的新聞發佈會上獲悉,12月24日凌晨4時許,廣東8個地市公安機關聯合出動上千警力,分成60多個行動組展開“海燕1112”專案收網行動,全鏈條打掉躲藏在暗處操控銀行卡犯罪的8個團夥,抓獲犯罪嫌疑人54名,共查獲POS機51台,側錄器35台,涉案銀行卡1056張,贓款45萬元,電信用卡代償腦21台,槍支1支,子彈8發。警方在偵破案件時發現,第三方支付平臺發放POS機辦理門檻低,監管缺失,成為利用偽卡套現詐騙頻發的主因。
  盜台北港式飲茶刷“總部”設在村居
  廣東省公安廳副廳長何廣平介紹,廣東是銀行卡發卡大省,卡量3億多張,約占全國總卡量的10%。廣東也是銀行卡犯罪的大省,案發數量逐年上升勢頭迅猛,約占該省年度經濟犯罪案件總數的40%。為此,廣東警方成立了打擊偽卡犯罪工作專班。
  警方在打擊偽卡犯罪工作中發現,去年12月10日,茂名市的邵某大肆進行偽卡盜刷犯罪活動。警方串併案件發現,多宗銀行卡犯罪案件線索均指向茂名市電白縣麻崗鎮。
  經過近4個月的偵查,警方從千餘名嫌疑人中抽絲剝繭,挖出茂名電白籍犯罪嫌疑人黎某。“他專門從外省申辦無線POS機,提供給側錄他人磁條信息的人進行倒刷套現。”辦案民警介紹,警方循線掌握了3個側錄銀行卡信息團夥,兩個專門提現團夥,1個刷金套現團夥。
  警方隨即將以黎某為首的信用卡詐騙案列為“海燕1112”專案收網行動的1號案件。廣東省公安廳派出無人機對偽卡犯罪重點村——電白縣麻崗鎮麻洋村進行航拍,製作警用作戰地圖。
  在近三個月的偵辦中,警方梳理出一個以茂名電白籍人為主要成員的犯罪團夥網絡,並準確掌握了該團夥55名犯罪嫌疑人的信息。
  警方在掌握犯罪嫌疑人的活動規律,並對其盜刷、提現等每個細節作了證據固定後,決定對犯罪團夥成員展開抓捕。12月24日凌晨4時許,行動組悄無聲息地潛入了1號目標黎某的藏身地點所在村落。
  “沖!”十餘名民警迅速上前,將目標民房包圍起來。聽到敲門聲,房間里的人沒有出聲,行動組組長果斷下令“破門”。
  正當警方撬門之際,廳里的燈亮了起來,一名中年男子連聲詢問:“誰呀,什麼事?”拉開木門之後,中年男子頓時傻了眼,眼見已是無路可逃,他打開了外門,多名警員迅速衝進屋中,第一時間將屋內的兩名中年男子牢牢控制住。經甄別,開門的男子便是頭號犯罪嫌疑人黎某,另一名男子是其弟弟黎某華。
  屋子裡沒有一件像樣的傢具,只有大房中的那台三星筆記本電腦與周邊的一切顯得格格不入。起初,黎某高聲質問“為什麼抓我”。然而,當警員在放有筆記本電腦的桌面上找到一張記事紙時,他馬上啞口無言。原來,這張紙上寫的是“刷卡註意事項”,其中包括“不同卡相隔十五分鐘以上再刷”、“同一張卡不要重覆在固定的機子上消費”等等。隨後,民警又在床頭找到了幾個POS機和數張銀行卡。
  這裡是盜刷團夥的“總部”,用來盜刷的POS機和銀行卡不會只有這麼幾個。行動組陳組長髮現,與舊房子相鄰,還有一間上鎖的破舊平房。“裡面是什麼地方?”面對詢問,黎某冷冷答了一句,“是廚房”。“請把它打開”,“我沒有鑰匙,裡面什麼都沒有”。
  門很快被撬開,乍一看,這裡確實是廚房,角落裡擺著一口大鍋,邊上的幾個籮筐裝滿了碗碟。然而,把鍋蓋掀開、把碗碟移開後,警方大有收穫:裡面竟然有近20個POS機,另有十餘張不同銀行的銀行卡,幾乎涵蓋了所有常見的銀行。
  簡單四步刷走他人錢
  記者瞭解到,偽卡犯罪是職業團夥犯罪,不法分子分工明確,智能化、跨區域流竄作案特點突出。不法分子通過“側錄→制卡→試卡→盜刷套現”四個環節,讓持卡人卡裡的錢“變”成了他們的錢。
  在這幾個團夥中,犯罪嫌疑人黎某是最關鍵的人物。黎某利用虛假信息申請大量POS機後,找到負責側錄銀行卡信息的林某、楊某合伙作案。
  某天中午,黎某給林某和楊某團夥打了個電話。
  “有沒有(銀行卡)信息,有的話按老規矩今晚9點前再做一筆。”
  “有信息,其中一張100萬的,你這邊吃不下,得聯繫能做大單的。”
  “可以,那你把100萬以下的信息帶過來,就在我車上做。”
  “行,我還有個哥們手頭也有信息,但他沒和你打過交道,可能不太信任你,按老規矩,你備好50萬現金吧。”
  “沒問題,咱兩五五分成,轉賬成功後我把錢轉給你。你的朋友我直接給他現金。”
  無巧不成書,在黎某打來電話的前一天晚上,林某、楊某安插在深圳、廣州等地酒店和娛樂場所的服務員,剛好側錄到刷卡人的銀行卡磁條信息併成功窺取密碼。
  拿到側錄信息後,林某立刻找到克隆卡製作人黃某,把賬號和持卡人姓名的拼音發給他。由於黃某此前用一萬餘元購買了一整套包括燙印機在內的製作克隆銀行卡的設備,事先做好了各大銀行卡的模板,因此在收到側錄信息後,立刻克隆銀行卡信息,短時間內便可交貨給林某。
  晚上9點前,在黎某的車上,林某把做好的克隆卡交給黎某,在移動POS機上輕輕一刷,20萬元被轉到黎某所掌握的的賬戶上。選擇這樣的時機交易非常有講究,因為這個時間黎某所持POS機結算的第三方支付平臺“資金池”里資金較充裕,可迅速完成T+0轉賬。
  轉賬成功後,黎某立馬給專業提現團夥張某、馮某等人打電話,讓其到ATM機上取現或到商場購買黃金飾品。按照五五分賬約定,黎某和林某各分得10萬元。按照約定,林某拿到錢後再支付5萬元給銀卡信息側錄人,自己最終得5萬元。
  做完林某這單生意之後,黎某開始接手林某朋友的單。由於林某的朋友與黎某並不認識,彼此不太信任。這時就按照“江湖”規矩:POS機持有人黎某需先行墊付側錄人的分成,當刷卡成功打印小票後,林某的朋友現場拿走現金。
  林某的朋友是個典型的銀行卡信息中介,與林某培養一批人送往各大消費場所當服務員去側錄信息不同,他主要靠買賣銀行卡信息,賺取中間提成。
  警方介紹,林某朋友所在的團夥大小通吃,小則千餘元,大到百萬元級別均不放過。該團夥多選擇優質作案對象,等待持卡人銀行卡資金最大的時候才作案。該團夥今年5月曾側錄一張260萬元的銀行卡,等到卡裡資金漲到503萬元時才開始盜刷。
  記者發現,在此次抓獲的54名犯罪嫌疑人中,約9成來自茂名市電白縣下轄的麻港、樹仔、旦場、電城、賀博5個鎮。
  “這個地區有著制假的‘傳統’。”辦案民警介紹,早年間該地區不少人因制假髮家,因此,此後就兄帶弟、“一帶二”,逐漸發展成為一種“風氣”。
  去年元旦期間,深圳市飲食服務行業協會向其會員單下發了一份關於有效防範銀行卡竊錄風險的通知,當中就作出風險提示:銀行卡竊錄團夥主要以廣東電白、江西餘乾等地區籍貫人員為主,通過應聘或教唆商戶收銀員、服務員等方式潛入商戶伺機實施竊錄。記者瞭解到,有段時間,一些酒樓、娛樂場所曾經明令拒絕招聘茂名籍的收銀員。
  “而此後茂名電白籍專門從事側錄的這批人成功‘轉型’,成為組織者和培訓師,大量招聘外省籍人員‘潛伏’到高檔酒樓、酒店、娛樂場所等尋找機會進行側錄,少則個把月,多則一兩年,只要不被髮現他們就一直‘潛伏’下去。”民警介紹。
  本報廣州12月26日電
  (原標題:廣東摧毀8個銀行卡犯罪團夥)
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